Stamiliony hotově, nulová kontrola. Proč skončila záložna, kde měl konto Fiala

Podnikatelská družstevní záložna (PDZ) nedodržovala elementární opatření proti praní špinavých peněz. Uvnitř finančního ústavu nefungovaly kontrolní mechanismy. Stejně tak řízení úvěrových rizik.

To jsou jen některá zjištění z kontroly, kterou v této záložně, jejímž členem v minulosti byl mimo dalších i současný premiér Petr Fiala, provedla Česká národní banka.

Z detailního rozhodnutí, které sama ČNB v úterý zveřejnila v anonymizované verzi, například vyplývá, že u řady klientů tohoto mikroústavu, jemuž už byla nyní odejmuta licence, nebyl vůbec zjišťován původ peněžních prostředků.

„Ze zjištění bez jakýchkoliv důvodných pochyb vyplývá, že řídící a kontrolní systém jako celek selhal,“ stojí v dokumentu.

Závažná pochybení kontroloři České národní banky našli u všech 18 členů (šlo o 12 právnických osob a 6 fyzických, „z toho 1 se statusem politicky exponované osoby“, nešlo však o Petra Fialu), které detailně prověřovali.

Jak centrální banka poukazuje, nebyly u nich „rekonstruovatelným“ způsobem prováděny průběžné kontroly těchto klientů, nebyly ani prováděny kontroly hotovostních transakcí. Často chybělo stanovisko od „AML Officera“, tedy pracovníka, který měl v kampeličce na starosti ochranu před praním špinavých peněz. Této agendě se přitom uvnitř ústavu věnoval Robert Zelenka (po roce 2021 i předseda představenstva), jenž loni spáchal sebevraždu.

-------------------------

Podnikatelská družstevní záložna, v níž premiér Fiala investoval svého času skoro milion korun, byla v posledních letech problematická i z pohledu úřadů. Finanční analytický úřad, který má na starosti boj proti praní špinavých peněz, jí v roce 2021 udělil 150tisícovou pokutu právě za to, že nedostatečně naplňovala povinnosti podle AML, tedy zákona proti legalizaci zločineckých zisků.

Záložnu kárala za řadu nedostatků i Česká národní banka, která jí vyčítala například neexistující kontrolní systém. Za to jí předloni udělila pokutu 200 tisíc korun.

A je třeba připomenout také nedávné zjištění Seznam Zpráv, že se záložnou souvisí i zmizení peněz, za které chtěla Ukrajina nakoupit zbraně pro válku s Rusy.